Kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında EFT, havale ve nakit işlemlerinde yeni dönem başlıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’na göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan işlemlerin gerekçesi daha ayrıntılı hale getirilecek.
Taslakla birlikte işlem açıklamalarında “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerin seçilmesi durumunda, müşteriden işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakterlik açıklama yapması istenecek. Açıklama girilmeden transfer yapılamayacak.
Düzenlemenin amacı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemi daha güvenli hale getirmek. FATF standartlarına uyum doğrultusunda hazırlanan tedbirler, suç gelirlerinin aklanması ve yurt dışına çıkarılmasının önlenmesine yönelik uygulanıyor.
Yeni dönemle birlikte bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havalelerde müşterilere işlem türü seçeneği sunacak. TCMB’nin Elektronik Transfer Sistemi başlıklarının yanı sıra “gayrimenkul alım ödemesi”, “motorlu taşıt alım ödemesi”, “borç ödeme”, “hediye-bağış-yardım”, “vergi-resim-harç”, “kripto varlık”, “şans oyunu” gibi daha detaylı açıklama seçeneklerinin yer alması zorunlu olacak.
Belirli tutarın üzerindeki nakit işlemlerde beyan da zorunlu hale getiriliyor. 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde müşterilerden en az 20 karakterlik açıklama istenirken, 2 milyon 1 TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “nakit işlem beyan formu” doldurulacak. 20 milyon TL’yi aşan işlemler ise belgeyle desteklenecek şekilde ayrıntılı olarak raporlanacak.
Taslak düzenlemenin yayımlanması halinde uygulama 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek.
Yorum Yazın